Об обмене валюты украинцами начали докладывать в финразведку

0

Об обмене валюты украинцами начали докладывать в финразведку
Об обмене валюты украинцами начали докладывать в финразведку

Украинские банки начали отчитываться перед финансовой разведкой о валютообменных операциях граждан.

Соответствующие указания содержатся в разъяснении Нацбанка, которое еще перед праздниками было разослано телеграммой №25-0008/18557, и уже выполняется финансистами.

В ней регулятор разъяснил применение закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", принятого в начале прошлого года, а также своего собственного постановления №417, последовавшего вдогонку за ним 26 июня 2015 г.

Нацбанк заявил о готовности выкупить с рынка до $50 млн.

Курс доллара с утра катится вниз, а Нацбанк пока выжидает
В телеграмме НБУ говорится, что банки обязаны отчитываться перед Госфинмониторингом обо всех валютообменных операциях, начинающихся со 150 тыс. грн. или с их валютного эквивалента. Именно эта сумма, согласно вышеупомянутому закону, является пограничной для чиновников и с нее начинается финансовый мониторинг по многим операциям.

"Из-за того, что человек сейчас имеет право купить в банке инвалюты более, чем на 6 тыс. грн., требование по финмониторингу не может включаться при приобретении физлицами долларов или евро. А лишь — при сдаче СКВ в кассу, лишь при наличных операциях. Если человек попросит, скажем, конвертировать в доллар безналичную гривну с его счета и отправить за границу более эквивалента 150 тыс. грн, например, в заграничное медучреждение за операцию (и предоставит договор на лечение), то будет совершаться безналичная операция. И она не будет попадать под финансовый мониторинг", — объяснил UBR.ua директор департамента.

Правда, заметил, что новое требование может оттолкнуть людей от банков. "Как только они узнают из СМИ об отчетах в Госфинмониторинг, вероятно будут уже не так охотно сдавать в банки крупные суммы валюты. Эти средства попадут либо в небанковские обменники или вообще на черный рынок", —объяснил директор департамента .

Если отталкиваться от текущего курса выкупа банками доллара у населения, то отслеживаться будет сдача около $5,6 тыс. и более. Это будет происходить автоматически.

"Банки не делают отдельных отчетов по тем или иным клиентам. Отчетность в Госфинмониторинг поставлена на поток — начиная с определенной суммы информация автоматически отправляется, уходит из банка. И продолжит уходить и дальше, не думаю, что банки будут рисковать лицензий и заниматься укрывательством", — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец.

Согласно телеграмме НБУ №25-0008/18557, банкам предписано присваивать валютообменным операциям при подаче информации в финразведку код 1035 — "Финансовые операции по получению средств наличными".

При этом финансисты указывают, какие именно валюты сдаются в кассу банка и на какую сумму. "При внесении в реестр финансовых операций информации о валютно-обменной операции следует указать сумму в той валюте, которую клиент получил в результате обмена (если эта сумма в иностранной валюте, отмечается ее эквивалент в национальной валюте по официальному курсу гривны к иностранной валюте, установленному Национальным банком на день проведения финансовой операции), с указанием суммы в другой валюте, которую он внес в кассу банка, в поле "Комментарии" соответствующего файла-сообщения", — говорится в документе Нацбанка.

Согласно нему, под финансовый мониторинг также попадают операции по инкассации предприятий. Банки отправляют в Госфинмониторинг сведения обо всех проинкассированных предприятиях торгово-сервисной сети на сумму от 150 тыс. грн. даже в случае, если средства тут же перечисляются на счет в другом банке.

Также Нацбанк напомнил подопечным в телеграмме, что они обязаны выяснять у клиентов-публичных лиц и из открытых источников информацию о происхождении средств, размещенных на их счетах. И благословил банки на разрыв отношений с теми, кто откажется делиться сведениями.

"Если клиент отказал банку в предоставлении информации, необходимой для выяснения источников происхождения средств и активов, прав на такие активы публичного деятеля, близкого или связанной с ним лица, рекомендуем банку проанализировать причины такого отказа и с учетом требований статей 10 и 11 Закона принять решение о целесообразности установления/продления деловых отношений с таким клиентом", — отмечается в документе НБУ.

UBR.ua


Теги статьи:
Распечатать Послать другу
comments powered by Disqus
Проворовавшийся олигарх Жеваго хочет купить телеканал Яценюка / 04.12.2017
Проворовавшийся олигарх Жеваго хочет купить телеканал Яценюка
Народный депутат и украинский олигарх Константин Жеваго намерен приобрести телек… Подробнее
Экспобанк - финансовая пирамида Игоря Кима / 04.12.2017
Экспобанк - финансовая пирамида Игоря Кима
Банкир переступает стоп-линию? Его финансовая пирамида идёт к краху? Подробнее
Экс-министра энергетики Игоря Юсуфова обвиняют в заказном убийстве известного бизнесмена / 03.12.2017
Экс-министра энергетики Игоря Юсуфова обвиняют в заказном убийстве известного бизнесмена
На минувшей неделе австрийский суд отказался экстрадировать в Россию одного из с… Подробнее
Воровство, грабежи и убийства: как львовский бандит Ростислав Кисиль умело маскируется под уважаемого бизнесмена / 29.11.2017
Воровство, грабежи и убийства: как львовский бандит Ростислав Кисиль умело маскируется под уважаемого бизнесмена
Уже почти месяц прошел с тех пор, как трудовой коллектив государственного предпр… Подробнее
Владимир Ресин - отец тотальной коррупции и кумовства / 28.11.2017
Владимир Ресин - отец тотальной коррупции и кумовства
25 апреля 2014 года участники дорожного движения и прохожие на столичном Кутузов… Подробнее
Модульбанк выгодный банк для торговли инсайдами ЦБ или просто место, где Аветисян может отсидеться / 26.11.2017
Модульбанк выгодный банк для торговли инсайдами ЦБ или просто место, где Аветисян может отсидеться
Интернет-услуги все больше проникают в банковский бизнес. Не обошло увлечение со… Подробнее
Почему бывший президент «Алросы» Сергей Выборнов недоволен купленной за $10,8 млн в Сингапуре элитной недвижимостью / 24.11.2017
Почему бывший президент «Алросы» Сергей Выборнов недоволен купленной за $10,8 млн в Сингапуре элитной недвижимостью
Бывший глава алмазодобывающей компании «Алроса» Сергей Выборнов обратился в суд … Подробнее
Супруга скандального главы фонда Inventure Partners Азатяна разоряет подруг бриллиантовыми «фенечками» / 24.11.2017
Супруга скандального главы фонда Inventure Partners Азатяна разоряет подруг бриллиантовыми «фенечками»
Муж и жена, как известно, одна сатана. Вот и в семье управляющего партнера фонда… Подробнее
Мошенник Антон Бабуцидзе с подельниками под следствием: он «нагрел» бюджет на миллионы / 24.11.2017
Мошенник Антон Бабуцидзе с подельниками под следствием: он «нагрел» бюджет на миллионы
В Кемеровской области разгорается скандал - более месяца местные власти разыскив… Подробнее
loading...
Загрузка...
loading...
Загрузка...
Все статьи
Последние комментарии
Наши опросы
Где больше всего бандитов и коррупционеров?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте